如何打破“富不过三代”魔咒？| 资产保全与增值研习社8期

地产巨头冯仑说：

“这一代民营企业家族的财富，八成都传不下去。”

中国已经进入了一个富豪时代。

胡润研究院最新发布的《2019全球富豪榜》显示：2019年的十亿美金富豪榜单上，全球共计201位新人入榜。其中，中国有52人。

财富领跑全球的中国富豪，其中大多数是白手起家的“创一代”企业家，他们的财富将在今后20年被继承，但现实告诉我们：聚财容易守财难。

“东南亚地区的上市家族企业在接班当年及往前推5年时间里，平均企业市值蒸发60%。”

“中国78%的二代认为，接班中最大的挑战来自和父辈理念的不一致。”

——《中国家族企业传承白皮书》

如何才能让创一代企业家们，和西方金字塔顶端人群一样，在创造财富之后，能够成功地延续财富，最终成为庞大的巨头家族？

答案就在以诺教育《资产保全与增值研习社》。

全国知名的专业律师团队

保险总精算师、信托公司CEO出马

为您打造最有价值的家族财富传承课程

【资产保全与增值研习社】

最值得高净值人士听的一堂课

1

系统性

全面解读家族保障增值问题：全球信托、税务、保险筹划

2

实操性

全程案例解析，带领学员深度理解制定资产保障与增值规划

3

专业性

知名律师团队、保险总精算师、信托公司CEO专项主题研究如何应用信托与保险工具规划

传

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历经7期，超过400名高净值客户

资产保全与增值

第8期

4月11日-13日

中国 | 厦门

最受客户喜爱、场场座无虚席

债务风险、婚姻危机、隐私泄露

家族争夺、遗产干涉、资产分散

……

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课程目标

全面学习资产保全与增值的系统知识，建立家族传承的核心理念。

制定高净值个人及家庭的税务规划和实际解决方案。

深度认知信托工具、全面理解信托的重要法律常识及概念、掌握熟知国内国外家族信托关键条款及制度的法律及应用。

理解保险工具在资产配置上的保障作用，掌握国内国外保险最新的配置理念与个性规划。

课程特色

诺亚王牌

体系化学习，重点一网打尽

1.国内唯一专业讲解海外家族信托架构和法律文件的课程，详细剖析各类家族信托的实质以及经典案例分析。

2.涉及国内外资产保全与传承的最权威领域，全面深刻解读全球信托、保险、税务筹划等家族财富保障与增值课题。

3.将国内外信托、保险保障知识与理念一网打尽。

业内独家

全实操揭秘与规划

1.国内金融业内最详细的信托文件揭秘、关键条款逐条解读。

2.全程案例解析，深入浅出，帮助学员理解家族传承、税务筹划、信托实施、离岸公司构建、保险保障等实际操作案例。

3.案例挑战大赛：运用课程所学分析实际案例，制定个性化信托与保险方案，学以致用。

国内领先

行业权威，专家级团队

1.授课讲师全部来自国内最专业的律师团队、北美精算师协会以及信托公司CEO等级别实战亲历者。

2.专项主题研究家族传承中信托、保险的应用与配置规划。

重磅师资

明星讲师

刘彦

诺亚国际（香港）有限公司 首席执行官

方舟信托（香港）有限公司 执行董事

全球信托及财产规划协会会员 

主要负责为高资产净值人士提供财富管理方案；善于处理海外信托、个人财富规划、税收筹划以及公司服务等事项。

金牌讲师

王芳

中央电视台《法律讲堂》金牌讲师

国际“钱伯斯”评级机构连续五年

“亚太地区杰出律师”奖项获得者

香港家族办公室协会执行会长

中国最佳私人银行法律顾问金臻奖

中国家族办公室联盟名誉会长

专家讲师

冯骜

美国注册税务师

北京大成律师事务所总部

王芳律师家族办公室专业顾问

擅长境内外人寿保险设计、家族信托搭建、移民的税务筹划、资产申报、跨境财富管理及传承、家庭成员国际化身份安排等。

专家讲师

吴昊

诺亚家族信托副总监

国内较早接触和推动境内家族信托的从业者之一，精通境内家族信托、保险金信托和慈善信托架构。

专家讲师

邝梓晅

财务规划师资格

诺亚香港财富规划部董事

为高净值人士提供高端保险及传承方案，曾任国际保险公司策略伙伴总监，15年以上财富规划经验，同时担任中港学生交流协会讲师。

专家讲师

黄钰翔

国家一级理财规划师

15年保险从业经验

2013年加入诺亚荣耀保险

课程模块

DAY 1

王芳【资产保全与传承案例分析】

1.婚前财富保护与规划

2.财富传承法定障碍的应对

3.父母对子女婚姻财富支持技巧

4.财富传承之二代激励机制及约束机制

5.家业企业风险隔离及债务风险防范

6.幼小子女财富保护的“护身符”

冯骜 【境内外税务筹划】

1.中国个人所得税务筹划与家族信托

2.移民海外的税务/法律风险与家族信托

3.涉外资产曝光风险与家族信托安排

4. 境外财富传承面临的税务风险与家族信托

5.保险金信托工具在税务筹划上的优势

私密 ·一对一咨询

*学员自愿自主申请，老师一对一咨询服务

DAY 2

刘彦【信托的设立：法律与实践】

1.信托的概念与历史

2.反洗钱法与客户资产审核

3.信托契约及相关法律文件

4.信托管辖法律的选择

5.保护人的角色及定位

6.遗产规划及强制继承权的处理

7.资产保护型信托

8.目的信托及私人信托公司

刘彦 【信托存续管理与信托账户管理】

1.信托记账及定期信托账户管理的基本法律法规

2.受托人的记录保存

3.信托账户管理

4.信托管理：“假”信托与权力保留信托

5.信托资产管理：股票、股权、有价证券、房地产、委托人的家族企业

6.信托资产的分配：法律、实践与流程

7.保密原则与必要披露规则

8.信托的终止与变更

刘彦【信托投资与财务分析】

1.信托投资：基本介绍

2.现金投资

3.债券市场投资

4.股票市场投资

5.投资分析

6.财务分析与投资指标分析

7.其他类别投资：期权、集合投资基金等

刘彦【离岸公司法与实操案例】

1.离岸公司法律与实践

2.公司的基本属性

3.公司的成立、章程及相关问题

4.公司资本金

5.董事的任免、角色、权利及义务

6.公司秘书及注册代理人

7.公司决策的制定与流程

8.公司的税务问题

9.公司管理服务

10.公司的解散与注销

DAY 3

邝梓晅【全球财富规划】

1.海外财富规划的逻辑与框架

2.海外财富规划的优势对比

黄钰翔【保险规划与配置】

1.如何选择保险

2.如何看懂保单

3.如何为家族配置保险

4.保险配置的讨论与作业分享

吴昊【境内家族信托实务】

1.境内家族信托的优缺点比较

2.如何选择适合自己的境内家族信托

毕业式·颁发证书

往期分享

©资产保全与增值研习社学员分享

欢迎走进财富传承王牌课程

【资产保全与增值研习社】8期

与您一起富过三代，传承未来

【资产保全与增值研习社】8期

时间：4月11-13日

市场价：12800元/人

会员价：10800元/人

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【报名咨询】

以诺专线：400-820-0025-3

（早8:00-晚20:00）

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